31.08.2022

Что могут сделать мошенники, если найдут ваш паспорт

У родственника украли сумку, в сумке по традиции лежало все: паспорт, права, СНИЛС, полис ОМС и т.д. На вопрос: “что делать?” — я конечно сразу посоветовал написать заявление в полицию. Однако, помимо надежды на сотрудников полиции, я решил подстраховаться. Рассказываю, что мы сделали, чтобы подстелить соломки и не дать мошенникам воспользоваться паспортом.

Переоформить недвижимость

Мошенники могут проверить какая у вас есть недвижимость: квартиры, дома. земельные участки. Для этого им достаточно заказать выписку из ЕГРН. Далее, по поддельной доверенности недвижимость можно продать.

Поэтому, чтобы не потерять собственность, мы обратились в МФЦ с заявлением о запрете на совершение сделок с недвижимостью без личного участия.

Оформить кредит или микрозайм

Самый простой способ для мошенников — оформление кредита или микрозайма. Запретить банки выдавать вам кредиты нельзя. Однако своевременно среагировать на выдачу кредита можно, в этом случае мошенника скорее всего поймают по горячим следам.

Мы сделали запрос в бюро кредитных историй через Госуслуги. Советую обратить внимание на факт наличия запросов в БКИ, которые делали не вы. Если такие запросы есть, возможно мошенники уже подали от вашего имени заявки на кредит.

Зарегистрировать счета и банковские карты

Паспортные данные можно использовать для оформления банковских счетов и карт, через которые проводят незаконные операции. Счета могут использовать для незаконного обналичивания денежных средств или для переводов денег полученных в ходе мошенничества.

Здесь большую роль играет своевременно поданное заявление в полицию. Данные об утере паспорта попадут в базу и если банк увидит, что паспорт утерян владельцем, то новые счета не откроют.

На всякий случай полный список счетов, открытых на конкретного человека мы заказли в личном кабинете на сайте ФНС. Для просмотра сведений о своих банковских счетах необходимо перейти в режим «Профиль» и найти вкладку «Сведения о банковских счетах».

Еще, я советую следить за всеми уведомлениями на вашу электронную почту. Зачастую это первый звонок о том, что мошенники начали действовать.

Если, человек потерявший паспорт вовремя не обратиться в полицию, доказать что кредиты взял не он будет сложно. Иногда, потерпевшим это так и не удается, как следствие приходится платить.

Если вы попали в долговую яму — обращайтесь. Отвечу на любые вопросы и помогу списать долги законно через процедуру банкротства.

Клим Сергеевич Степанов — юрист, финансовый управляющий по делам о банкротстве

Тел. для записи на консультацию по банкротству : 8-921-917-69-77
https://stepanovgroup.ru/